Stati delle transazioni
1. Introduzione
Quando si controllano le transazioni nel proprio account Viveum tramite Operazioni > Visualizza le transazioni o Operazioni > Storia Finanziaria e/o si scarica un report mensile delle transazioni, si noterà che ogni transazione ha uno stato specifico..
2. Stati delle transazioni
Di seguito vengono spiegati i tipi di stato e i relativi significati. Gli stati più frequenti sono evidenziati in grassetto.
| Stato | NCERROR | NCSTATUS | Descrizione |
|---|---|---|---|
| 0 - Non valido o incompleto | 500... | 5 | Almeno uno dei campi con i dati del pagamento non è valido o manca. I campi NCERROR e NCERRORPLUS forniscono una spiegazione in merito all'errore. |
| 1 - Annullato dal cliente | Il cliente ha annullato la transazione. | ||
| 2 - Autorizzazione rifiutata | 300... | 3 | L'istituto finanziario ha negato l'autorizzazione. Il cliente può ripetere il processo di autorizzazione scegliendo un'altra carta o un altro metodo di pagamento. |
| 4 - Per memorizzati | |||
| 40 - Archiviato risultato est. in attesa | |||
| 41 - In attesa pagamento cliente | |||
| 46 - Attendere l'autenticazione | |||
| 5 - Autorizzato | 0 | 0 |
L'autorizzazione è stata accettata. Un codice autorizzazione è disponibile nel campo “ACCEPTANCE”. La transazione ha lo stato 5 se l'“autorizzazione” è stata configurata come codice predefinito dell'operazione nella scheda "Global transaction parameters" (Parametri globali transazione), nel riquadro "Default operation code" (Codice operazione predefinito) della pagina "Technical information" (Dati tecnici) dell'account. |
| 51 - Autorizzazione in attesa | 0 | 0 |
L'autorizzazione verrà elaborata offline. Questa è la risposta standard se è stata selezionata l'elaborazione offline nella configurazione dell'account. Lo stato è 51 in due casi:
|
| 52 - Autorizzazione sconosciuta | 200... | 2 |
Si è verificato un problema tecnico durante il processo di autorizzazione/pagamento e il risultato non è prevedibile. Il commerciante può contattare il servizio di assistenza dell'acquirente per conoscere lo stato esatto del pagamento oppure può attendere che lo stato nel sistema venga aggiornato. Il cliente non deve ripetere il processo di autorizzazione perché è possibile che l'autorizzazione/pagamento sia già stato accettato. |
| 55 - In attesa | |||
| 56 - OK con i pagamenti programmati | |||
| 57 - Not OK with scheduled payments | |||
| 59 - Authoriz. to get manually | |||
| 6 - Autorizzato e annullato | |||
| 61 - Autorizz. alla cancellazione in attesa | 0 | 0 | La cancellazione dell'autorizzazione verrà elaborata offline. |
| 62 - Autorizz. alla cancellazione sconosciuta | 200... | 2 | Si è verificato un problema tecnico durante il processo di cancellazione dell'autorizzazione e il risultato non è prevedibile. Il commerciante può contattare il servizio di assistenza dell'acquirente per conoscere lo stato esatto del pagamento oppure può attendere che lo stato nel sistema venga aggiornato. |
| 63 - Autorizz. alla cancellazione rifiutata | 300... | 3 | Si è verificato un problema tecnico. |
| 7 - Pagamento eliminato | 0 | 0 | Il pagamento è stato annullato/eliminato |
| 71 - Cancellazione pagamento in sospeso | 0 | 0 | In attesa di annullamento/cancellazione del pagamento |
| 72 - Annull, di pagamento incerto | |||
| 73 - Annull, di pagamento rifiutato | |||
| 74 - Pagamento annullato | |||
| 75 - Deletion processed by merchant | |||
| 8 - Rimborso | 0 | 0 | Il pagamento è stato rimborsato |
| 81 - Rimborso in sospeso | 0 | 0 | In attesa di rimborso del pagamento |
| 82 - Rimborso incerto | |||
| 83 - Rimborso rifiutato | |||
| 84 - Rimborso | |||
| 85 - Refund processed by merchant | |||
| 9 - Pagamento accettato (o richiesti) | 0 | 0 | Il pagamento è stato accettato. Un codice autorizzazione è disponibile nel campo “ACCEPTANCE”. La transazione assume lo stato iniziale 9 se la “vendita” è stata configurata come codice predefinito dell'operazione nella scheda "Global transaction parameters" (Parametri globali transazione), nel riquadro "Default operation code" (Codice operazione predefinito) della pagina "Technical information" (Dati tecnici) dell'account. |
| 91 - Pagamento in corso | 0 | 0 | L'acquisizione dei dati verrà elaborata offline. |
| 92 - Pagamento incerto | 200... | 2 |
Si è verificato un problema tecnico durante il processo di autorizzazione/pagamento e il risultato non è prevedibile. Il commerciante può contattare il servizio di assistenza dell'acquirente per conoscere lo stato esatto del pagamento oppure può attendere che lo stato nel sistema venga aggiornato. Il cliente non deve ripetere il processo di autorizzazione perché è possibile che l'autorizzazione o il pagamento sia già stato accettato. |
| 93 - Pagamento rifiutato | 300... | 3 | Si è verificato un problema tecnico |
| 94 - Refund declined by the acquirer | |||
| 95 - Payment processed by merchant | |||
| 96 - Refund reversed | |||
| 99 - In corso di trattamento |
Gli stati composti da una sola cifra sono i più frequenti.
- 0: la transazione non è stata completata a causa di un'interruzione o di un errore di convalida. In caso di errore di convalida, in genere un codice errore aggiuntivo (*) (NCERROR) identifica l'errore.
- 1: la transazione è stata annullata dal cliente/acquirente
- 2: l'acquirente non ha autorizzato il pagamento
- 5: l'acquirente ha autorizzato il pagamento. Bisogna confermare le transazioni per completare il pagamento oppure rimuovere l'autorizzazione per annullare l'ordine.
- 9: il pagamento è stato acquisito. In genere, con questo stato, ci si può aspettare che il denaro sia sul proprio conto.
Gli stati composti da due cifre rappresentano ‘situazioni intermedie o anomalie. Quando la seconda cifra è:
- 1, significa che l'elaborazione del pagamento è in attesa. (ad es. stato 91: pagamento in attesa/in sospeso)
- 2, significa che si è verificato un errore durante la comunicazione con l'acquirente. Il risultato pertanto è incerto. È necessario rivolgersi al servizio di assistenza dell'acquirente per conoscere il risultato effettivo della transazione.
- 3, significa che l'elaborazione del pagamento (acquisizione o annullamento) è stata rifiutata dall'acquirente mentre in precedenza il pagamento era stato autorizzato. La causa può essere un errore tecnico o la scadenza dell'autorizzazione. È necessario rivolgersi al servizio di assistenza dell'acquirente per conoscere il risultato effettivo della transazione.
Per un elenco di tutti i possibili stati, accedere al proprio account Viveum e controllare l'elenco degli stati di pagamento e dei codici di errore nella sezione relativa alle guide dell'utente del menu Aiuto.
3. Errori delle transazioni
L'elenco dei messaggi di errore non è esaustivo e contiene messaggi di errori che potrebbero non comparire mai, in genere perché non riguardano il tipo di account dell'utente oppure perché sono specifici per un metodo di pagamento.
In generale, i codici di errore che iniziano con
- 2: stato incerto. Evolveranno ad uno stato finale.
- 3: transazione rifiutata dall'acquirente o bloccato dal Modulo di rilevamento frodi.
- 4: transazione rifiutata. Può trattarsi di un semplice errore tecnico temporaneo. Riprovare in un secondo tempo.
- 5: errore di convalida/configurazione (ad es. valuta non consentita per l'account).
Per un elenco di tutti i possibili codici errore e messaggi, accedere al proprio account Viveum e controllare l'elenco degli stati di pagamento e dei codici di errore nella sezione relativa alle guide dell'utente del menu Aiuto.
Domande frequenti
Nel menu dell'account Viveum, è possibile cercare facilmente le transazioni selezionando "Operations" (Operazioni) e facendo clic su "View transactions" (Visualizza le transazioni) o "Financial history" (Storia finanziaria), in funzione del tipo di risultati di transazione cercati.
Andare alla sezione Consultazione delle transazioni per ulteriori informazioni.
L'opzione Refunds (Rimborsi) deve essere attivata nell'account.
Per maggiori informazioni, visitare la sezione Mantenere le vostre transazioni.
È possibile eseguire i rimborsi solo su transazioni per cui i fondi sono già stati trasferiti sul conto bancario.
Un annullamento o una eliminazione possono essere eseguiti prima dell'elaborazione completa di un pagamento, ossia prima dell'ora di chiusura giornaliera dell'acquirente, in cui vengono elaborate tutte le transazioni del giorno precedente.
Per conoscere l'ora di chiusura dell'acquirente, si consiglia di verificare direttamente con l'acquirente.
Esistono diversi motivi per cui non è possibile rimborsare una transazione. Occorre tenere in considerazione quanto segue (a condizione che l'opzione Refund sia attivata nell'account):
- La transazione è in stato "incomplete" (incompleto), ad esempio uno stato in sospeso o errato (91,92, ecc.) che non consente l'operazione di rimborso.
- Se la transazione è autorizzata (stato 5), non è ancora stato effettuato il pagamento. In questo caso, occorre annullare l'autorizzazione invece di eseguire l'operazione di rimborso.
- Il metodo di pagamento utilizzato non supporta la funzionalità di rimborso, come nel caso di determinate carte di debito, metodi di Web banking e metodi di pagamento offline, ad esempio il bonifico bancario.