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Il modulo Riconciliazione è uno strumento studiato per aiutare l'utente a riconciliare i propri estratti conto bancari con le transazioni presenti nel suo account Viveum.

L'uso del modulo non influisce in nessun modo sulle transazioni o sui trasferimenti di fondi.

File di dati
Un file di dati è un file emesso da un acquirente. Viene denominato anche file EPA. Solo acquirenti selezionati inviano file di dati al nostro sistema (si prega di verificare con nostro Assistenza clienti se questo sia il proprio caso).

Grazie all'uso di file di dati inviati dall'acquirente, il sistema è in grado di eseguire un'elaborazione preventiva dei dati, semplificando la procedura di riconciliazione.

Le informazioni del file di dati potrebbero non essere immediatamente disponibili nell'account Viveum , poiché alcuni acquirenti attendono alcune settimane prima del pagamento di transazioni di un commerciante nuovo e generalmente gli acquirenti emettono i file di dati a esborso avvenuto. Pertanto Viveum non riceve le informazioni relative ai file di dati direttamente dopo le prime transazioni, bensì dopo un certo intervallo di tempo. Le informazioni relative ai file di dati non sono mai disponibili per transazioni che precedono la data di attivazione del modulo Riconciliazione.

1. Il menu Riconciliazione

Quando è attivata la funzione Riconciliazione nel proprio account Viveum, il relativo pulsante viene visualizzato nel menu superiore dell'account.

La voce di menu Riconciliazione contiene le voci secondarie seguenti:

• Reportistica consente di visualizzare le transazioni elaborate , il saldo (solo in Viveum Collect) e i dettagli relativi all'esborso dell'utente
• Configurazione consente di configurare i Push Reports.
• Download consente di scaricare tipi diversi di report direttamente dal proprio account Viveum.
• Disputa consente di vedere eventuali richieste di recupero e storni di addebiti emessi con riferimento alle transazioni effettuate tramite le proprie carte (solo in Viveum Collect).

1.1 Reportistica

Il primo aspetto da osservare è che la schermata è divisa in tre schede, che rispecchiano l'intero ciclo vitale della transazione. Pertanto una transazione comparirà solo in una scheda, a seconda del suo stato.

1 Transazioni elaborate: questa vista raccoglie tutte le transazioni elaborate sul gateway, per le quali però il denaro non è ancora stato ricevuto da Ingenico Financial Solutions e, pertanto, non è ancora stato sborsato. 2 Il tuo bilancio (solo per commercianti Viveum Collect): questa vista raccoglie tutte le transazioni elaborate sul gateway, per le quali il denaro è ancora stato ricevuto da Ingenico Financial Solutions, ma non è ancora stato sborsato. 3 Pagamento: questa vista raccoglie tutti i dati relativi alle transazioni che sono state eseguite da Ingenico Financial Solutions.

1.1.1 Transazioni elaborate

La "Processed transactions overview" indica il numero totale di transazioni in corso, per le quali il denaro non è ancora stato pagato dall'acquirente o ricevuto da Viveum, raggruppate per valuta.

Sono visualizzate le seguenti colonne:

Nome	Descrizione	Esempio
Valuta	Valuta della transazione	EUR
Importo totale pagato	Importo della transazione	1 EUR
Numero di transazioni	Per transazioni raggruppate, il numero di transazioni contenute nella linea in questione.	1
Azione	Facendo clic sul pulsante "Details" appare l'elenco delle transazioni incluse e consente di accedere alla cronologia finanziaria di ciascuna transazione, una per una.	-

Esempio:

In "Processed transactions summary based on currency", selezionando una valuta nel menu a discesa, è possibile visualizzare i dettagli delle transazioni in corso per ciascun brand.

Sono visualizzate le seguenti colonne:

Nome	Descrizione	Esempio
Brand	Metodo di pagamento della transazione	Visa
Importo totale pagato	Importo della transazione	1 EUR
Numero di transazioni	Per transazioni raggruppate, il numero di transazioni contenute nella linea in questione.	1
Azione	Facendo clic sul pulsante "Details" appare l'elenco delle transazioni incluse e consente di accedere alla cronologia finanziaria di ciascuna transazione, una per una.	-

Esempio:

Facendo clic sulla freccia blu a sinistra, è possibile visualizzare i dettagli per ciascun tipo di voce: Pagamenti, Rimborsi e Pagamenti eliminati:

Facendo clic sul pulsante dei dettagli appare l'elenco delle transazioni incluse e consente di accedere alla cronologia finanziaria di ciascuna transazione, una per una.

Sono visualizzate le seguenti colonne:

Nome	Descrizione	Esempio
Pay ID (ID pagamento)	Identificativo univoco del pagamento	100633195
Rif. transazione commerciante	ID ordine commerciante	order123ab
Order description	Descrizione deIl'ordine del commerciante	abc
Order date	Data dell'ordine (gg-mm-aaaa)	07/08/2014
Payment date	Data della transazione (gg-mm-aaaa)	07/08/2014
Gross amount	Importo totale della transazione o del gruppo di transazioni (inclusi gli oneri per l'acquirente). Si tratta dell'importo visualizzato nel back-office, ad esempio, in "Financial history".	13,52 EUR
Status	Status del gateway della transazione (ovvero 9 – Payment requested)	9
Name	Il nome dell'acquirente	John Doe
Brand	Il metodo di pagamento della transazione	iDEAL

Esempio:

1.1.2 Il tuo bilancio (solo in Viveum Collect)

Questa vista consente di verificare il saldo attuale del proprio conto Viveum Financial Solutions. Una marca temporale indica l'ultimo aggiornamento del saldo.

La prima sezione mostra la panoramica del saldo (totale) per valuta di regolazione.

La seconda sezione mostra il sommario del saldo della valuta di regolazione selezionata, per tipo di operazione (transazione, rimborsi, storni di addebiti, oneri e costi vari). È possibile cambiare valuta utilizzando il menu a discesa, se il proprio account supporta più valute di regolamento.

Facendo clic sul pulsante "Details" (Dettagli) è possibile verificare tutti i dettagli relativi alle commissioni sul conto e sull'elaborazione e le commissioni di servizio sulla transazione e finanziarie sul proprio saldo.

L'importo del saldo corrente corrisponde alle commissioni di servizio finanziarie e sulla transazione meno le commissioni sul conto e sull'elaborazione.

Di seguito è fornita la descrizione della vista.

Nome	Contenuto	Esempio
Commissioni sul conto
Type	Tipo di operazione (per tutti i valori possibili, vedere la sezione "Tipi di operazione" nella guida che illustra i push report)	NAST
Dettagli	La descrizione dell'operazione	Impostazione dell'account
Transazione e finanziarie
Pagam. ID	Identificativo univoco del pagamento	100633195
Ref transazione negoziante	ID ordine commerciante	order123ab
Descrizione dell'ordine	Descrizione deIl'ordine del commerciante	abc
Data dell'ordine	Data dell'ordine	2014-08-07
Data di pagamento	Data della transazione (aaaa-MM-gg)	2014-08-07
Importo lordo	Importo totale della transazione o del gruppo di transazioni (inclusi gli oneri per l'acquirente). Si tratta dell'importo visualizzato nel back-office, ad esempio, in "Financial history".	13.52 EUR
Interchange amount (disponibile dal gennaio 2015)	Onere interbancario per l'accettazione di transazioni basate su carta (espresso nell'unità più piccola della valuta utilizzata).	0.10 EUR
Commissione schema	Commissione schema	0.12
Tasso di cambio	Tasso di cambio	0.10 EUR
Commissione sul cambio	Commissione sul cambio	0.12 EUR
Importo netto	L'importo che l'utente riceve sul proprio conto bancario (= importo lordo al netto della commissione dell'acquirente, di storni di addebiti e altri costi)	13.52 EUR
Stato	Status del gateway della transazione (ovvero 9 – Payment requested)	9
Nome	Il nome dell'acquirente	John Doe
Metodo	Il metodo di pagamento della transazione	iDEAL

1.1.3 Pagamento

Questa vista mostra gli esborsi effettuati dall'acquirente/dall'incaricato della riscossione.

Una sezione di ricerca consente di limitare l'elenco basandosi sulla data dell'esborso, l'importo corrisposto o il riferimento dell'esborso.

La tabella mostra l'elenco degli esborsi, completa di importi, ordinato per data (il primo è il più recente). Il riferimento relativo all'esborso è il numero indicato nella comunicazione strutturata del pagamento visibile nell'estratto conto della banca dell'utente.

Facendo clic sulla freccia verde a sinistra, vengono visualizzati i dettagli relativi all'esborso e a tutti i tipi di operazioni associati (transazione, rimborso, storno di addebito, onere e costi vari, prenotazione di adeguamenti o addebiti diretti). I dettagli si possono scaricare facendo clic sul pulsante "Scarica report completo". La struttura del file è descritta nella guida Push Reports.

è possibile selezionare tutte le commissioni sul conto e sull'elaborazione e le commissioni di servizio finanziarie e sulla transazione associate al pagamento selezionato.

L'importo del pagamento corrente corrisponde alle commissioni di servizio finanziarie e sulla transazione meno le commissioni sul conto e sull'elaborazione meno le operazioni di pagamento.

Di seguito è fornita la descrizione della vista.

Nome	Contenuto	Esempio
Commissioni sul conto
Codice operazione	Tipo di operazione (per tutti i valori possibili, vedere la sezione "Tipi di operazione" nella guida che illustra i push report)	NAST
Dettagli	La descrizione dell'operazione	Impostazione dell'account
Transazione e finanziarie
Pagam. ID	Identificativo univoco del pagamento	100633195
Ref transazione negoziante	ID ordine commerciante	order123ab
Descrizione dell'ordine	Descrizione deIl'ordine del commerciante	abc
Data dell'ordine	Data dell'ordine	2014-08-07
Data di pagamento	Data della transazione (aaaa-MM-gg)	2014-08-07
Importo della transazione	Importo totale della transazione o del gruppo di transazioni (inclusi gli oneri per l'acquirente). Si tratta dell'importo visualizzato nel back-office, ad esempio, in "Financial history" (storico finanziario).	14,31 EUR
Importo lordo	Importo della transazione espresso nella valuta del commerciante	13,52 EUR
Interchange amount (disponibile dal gennaio 2015)	Onere interbancario per l'accettazione di transazioni basate su carta (espresso nell'unità più piccola della valuta utilizzata).	0,10 EUR
Commissione schema	Commissione schema	0,10 EUR
Tasso di cambio	Tasso di cambio	0.12
Commissione sul cambio	Commissione sul cambio	0,10 EUR
Importo netto	L'importo che l'utente riceve sul proprio conto bancario (= importo lordo al netto della commissione dell'acquirente, di storni di addebiti e altri costi)	13,52 EUR
Stato	Status del gateway della transazione (ovvero 9 – Payment requested)	9
Metodo di pagamento	Il nome dell'acquirente	Giovanni Rossi
Payment method	Il metodo di pagamento della transazione	VISA
Operazioni relative all'esborso (ovvero prenotazione di adeguamenti e addebiti diretti)
Codice operazine	Tipo di operazione (per tutti i valori possibili, vedere la sezione "Tipi di operazione" nella guida che illustra i push report)	NDDP
Importo lordo	È vuoto per i dettagli non riferiti a transazioni.
Importo netto	L'importo dell'operazione + valuta	10 EUR
Dettagli	La descrizione dell'operazione	addebito diretto

1.2 Configurazione

Nell'area superiore della schermata di configurazione, sarà visibile la sezione Electronic Reporting" dell'account. La sezione proporrà dei report preconfigurati. I report di esborsi vengono inviati ogni volta che l'acquirente/l'incaricato della riscossione conferma il versamento del denaro sul proprio conto bancario.

L'utente può attivare:

• il "Payout report", che include soltanto dati relativi alle transazioni (transazioni, rimborsi, storni di addebiti, inversione di storni di addebiti).
• The “Payout Report including non-transactional data” which includes both transactional (as mentioned above) and non-transactional data if applicable (ie. Account/service setup fees, monthly/yearly fees, payout fees, additional refunds/chargebacks/authorization fees, reserve adjustments and direct debits).
  
  Se i push report sono stati configurati prima dell'ottobre 2014, è possibile che vi siano ancora dei report configurati nelle versioni obsolete, come indicato di seguito:

• "Payout Confirmations" invia un report giornaliero con transazioni per le quali il pagamento è stato confermato dall'acquirente.
• "Reconciled Payments" invia un report dei pagamenti riconciliati nella giornata (pagamenti per i quali è stata eseguita la riconciliazione). Questa funzione e questo report sono stati dismessi dopo l'ottobre 2014.
• "Payout Reference" (Viveum Collect) invia un report con il numero di riferimento menzionato nella comunicazione strutturata di un pagamento sul proprio estratto bancario.
  
  Nota: affinché questa funzione sia abilitata è necessario che sia attivata l'opzione "Push Reports" del proprio account. 3 push report per la riconciliazione sono disponibili per impostazione predefinita per i commercianti che usano Viveum Collect.
  
  La struttura del file è visibile nella Push Reports.

1.3 Download

Nella schermata "Reconciliation Download" è possibile scaricare 2 tipi di report per riconciliazione:

• il "Payout report", che include soltanto dati relativi alle transazioni (transazioni, rimborsi, storni di addebiti, inversione di storni di addebiti)
• Il "Payout Report including non-transactional data", che include sia dati relativi alle transazioni (come citato in precedenza) sia i dati che esulano dalle transazioni, se pertinenti (ovvero oneri dell'account/per le impostazioni di assistenza, oneri mensili/annuali, oneri per esborsi, ulteriori oneri per rimborsi/storni di addebiti/autorizzazioni).
  
  È possibile eseguire un download in base alla data di esborso (la data in cui l'acquirente/l'incaricato della riscossione ha confermato il trasferimento dei fondi sul conto bancario dell'utente) o del riferimento dell'esborso (il numero indicato nella comunicazione strutturata di un trasferimento di fondi sull'estratto conto bancario dell'utente).
  
  L'utente può inoltre scegliere il formato di file che desidera per il proprio report: "csv" o "txt".
  
  La struttura del file è descritta nella guida Push Reports.

1.4 Disputa

Il modulo "Dispute" mostra le transazioni coinvolte nel ciclo vitale delle controversie, incluse le richieste di recuperi, primi e secondi storni di addebiti, seconde presentazioni.

Le transazioni sono raggruppate insieme per numero di riferimento dell'acquirente (Acquirer Reference Number, ARN), che agisce come unico identificativo per il ciclo vitale dello storno di addebito. È possibile eseguire una ricerca di richieste di recuperi o storni di addebiti utilizzando la data di registrazione, alcuni dati di riferimento del numero di carta, regime della carta, causale analitica o numero di riferimento.

Nome	Contenuto	Esempio
Data di spedizione	La data in cui è stata elaborata la controversia	2014-10-16
Tipo di elemento	I valori possibili sono: "Retrieval request": si effettua quando l'emittente desidera ottenere informazioni in merito a una transazione imputata a uno dei propri titolari di carta. "1st chargeback": il primo storno di addebito da parte dell'emittente. "Representment": seconda presentazione della transazione all'emittente. "2nd chargeback": secondo storno di addebito da parte dell'emittente.	"1st chargeback"
Numero della carta	Numero della carta	************0143
ARN	Il numero di riferimento dell'acquirente (ARN) è uguale per tutte le transazioni nel corso del ciclo vitale della controversia.	74008503273338307683984
Causale analitica	La causale analitica della controversia del regime della carta (non è compilata per tutti i tipi di voci). Per maggiori informazioni, consultare la sezione dedicata alla causale analitica più oltre.	83
Descrizione causale	Descrizione in testo libero della controversia sul regime della carta della causale analitica. (Non è compilata per tutti i tipi di voci.)	Frode: carta non presente
Valuta	La valuta dell'account oggetto di controversia dell'acquirente sul quale è registrata la transazione.	EUR
Importo	L'importo della transazione, espresso nella valuta dell'account.	36.24
CCN	Il numero di riferimento dell'emittente (Chargeback Control Number/CCN) relativo alla transazione. (Non è compilato per tutti i tipi di voci.)	941679
Data di spedizione originale	La data di pubblicazione della presentazione originale.	20130930
Data della transazione originale	La data di pubblicazione della presentazione originale.	20130930
Tipo di transazione	Tipo di transazione della presentazione originale.	Acquisto
Importo regolato del negoziante	L'importo regolato con il commerciante pari all'importo originale presentato, nella valuta di finanziamento del commerciante (ovvero l'importo registrato sull'account del commerciante) al lordo della deduzione di eventuali oneri.	36.24
Importo regolato della rete	Valuta e importo regolato con la rete di pagamento relativo all'importo presentato (ovvero l'importo di regolazione di interscambio) al lordo della deduzione di eventuali oneri.	36.24
Fattura originale	Il numero di fattura interna della presentazione originale.	33830768659
Fattura articolo	Numero di fattura interna della transazione (ovvero riferito al primo storno di addebito, a seconde presentazioni e così via).	34135120814
Codice aut.	Il codice di autorizzazione della presentazione originale.	127309
Numero lotto	Il numero di lotto fornito dal soggetto che inoltra la presentazione originale.	OGV131001_01
DBA negoziante	Il nome "Doing Business As" (nome fittizio) del commerciante.	Viveum
Ref transazione negoziante	Il numero di riferimento della transazione del commerciante.	20604728
Metodo acquisizione	Metodo di acquisizione dei dati della transazione	eCommerce
Pagam. ID	Identificativo univoco del pagamento Viveum	100633195

Dopo avere effettuato una ricerca, è inoltre possibile scaricare le informazioni visualizzate in formato csv.

2. Stato riconciliazione

Il campo Recon. Stat. (stato riconciliazione), nella schermata relativa ai dettagli della transazione accessibile da View transactions (Visualizza transazioni), fornisce informazioni in merito all'elaborazione finanziaria della transazione.

Gli stati possibili sono i seguenti:

	Viveum Collect	Altro (non Viveum Collect)
Pagamenti	Transazione elaborata Inviato per l'eliminazione Ricevuto da Ingenico Pagato da Ingenico	Transazione elaborata Inviato all'acquirente Pagato dall'acquirente
Rimborsi	Rimborso in sospeso Rimborso elaborato Rimborso rifiutato	Rimborso in sospeso Rimborso elaborato Rimborso rifiutato
Bonifici bancari	In attesa di pagamento Ricevuto da Ingenico Pagato da Ingenico Scadenza inizializzata Scaduto