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Das Modul „Kontenabgleich“ wurde konzipiert, um Ihnen den Abgleich Ihrer Kontoauszüge mit den Transaktionen in Ihrem Viveum Konto zu erleichtern.

Die Verwendung dieser Funktion hat keinerlei Auswirkungen auf Transaktionen oder das Überweisen von Geldern.

Datendateien
Datendateien werden von Acquirern erstellt – sie werden auch als EPA-Dateien (EPA = Electronic Payment Advice) bezeichnet. Nur ausgewählte Acquirer senden Datendateien an unser System (wenden Sie sich bitte an unseren Kundenservice, um zu prüfen, ob dies auf Sie zutrifft).

Die Verwendung der von Acquirern erstellten Datendateien macht eine Vorverarbeitung der Daten durch unser System möglich – was den Abstimmungsprozess für Sie erleichtert.

Möglicherweise sind die in der Datendatei enthaltenen Umsatzinformationen nicht sofort in Ihrem Viveum Konto abrufbar. Grund dafür ist, dass einige Acquirer bei neuen Händlern mit der ersten Auszahlung eine gewisse Zeit warten und diese erst einige Wochen später vornehmen – und in der Regel werden Umsatzdateien erst nach einer Auszahlung erstellt. Viveum erhält somit nicht direkt nach der ersten Transaktion die entsprechenden Umsatzinformationen, sondern erst nach einer bestimmten Zeit. Für Transaktionen, die vor dem Datum stattgefunden haben, an dem das Abstimmungsmodul aktiviert wurde, können keine Datendatei-Informationen zur Verfügung gestellt werden.

1. Menü „Abstimmung“

Sobald die Abstimmungsfunktion in Ihrem Viveum Konto aktiviert ist, finden Sie einen entsprechenden Button im Startmenü Ihres Kontos.

Im Hauptmenü „Abstimmung“ finden Sie die folgenden Untermenüs:

• Berichtswesen ermöglicht das Ansehen Ihrer verarbeiteten Transaktionen , Ihres Saldos (nur Viveum Collect) und Ihrer Auszahlungsdetails.
• Konfiguration ermöglicht das Konfigurieren von Push Reports.
• Herunterladen ermöglicht das Herunterladen verschiedener Berichte, direkt über Ihr Viveum Konto.
• Dispute zeigt Ihnen Beleganforderungen und Rückbelastungen (Chargebacks) im Zusammenhang mit Ihren Kartentransaktionen (nur Viveum Collect)

1.1 Berichtswesen

Sie sehen hier eine Unterteilung in drei Prozessabläufe (Reiter) – die für den kompletten Lebenszyklus einer Transaktion stehen. Eine Transaktion ist – je nach Transaktionsstatus – immer nur einem dieser drei Reiter zugeordnet.

1. Verarbeitete Transaktionen: In dieser Ansicht sehen Sie alle Transaktionen, die über das Zahlungs-Gateway verarbeitet wurden - für die bei jedoch noch kein Zahlungseingang erfolgt ist und somit auch noch keine Auszahlung vorgenommen wurde. 2. Ihr Saldo (nur für Händler, die den Viveum Collect nutzen) : Hier sehen Sie alle Transaktionen, die über das Zahlungs-Gateway verarbeitet wurden und für die bei Viveum Financial Solutions ein Zahlungseingang erfolgt ist - für die jedoch noch keine Auszahlung vorgenommen wurde. 3. Auszahlung: Diese Ansicht zeigt Ihnen alle Details der Transaktionen, die von Ihre Acquirer ausgezahlt wurden. or Viveum Financial Solutions .

1.1.1 Verarbeitete Transaktionen

In "Übersicht – verarbeitete Transaktionen" ist die gesamte Anzahl der offenen Transaktionen, für die das Geld vom Erwerber noch nicht gezahlt wurde oder noch nicht bei Viveum eingegangen ist, nach Währungen geordnet zusammengefasst.

Folgende Spalten werden angezeigt:

Name	Beschreibung	Beispiel
Währung	Transaktionswährung	EUR
Gesamter gezahlter Betrag	Transaktionsbetrag	1 EUR
Anzahl der Transaktionen	Für gruppierte Transaktionen die Zahl der Transaktionen in der aktuellen Zeile.	1
Aktion	Mit einem Klick auf die Schaltfläche "Details" rufen Sie die Liste der betreffenden Transaktionen auf. Von dort aus können Sie auf den Finanzverlauf jeder Transaktion zugreifen.	-

Beispiel:

In "Übersicht - Verarbeitete Transaktionen nach Währungen" können Sie durch Auswahl einer Währung im Dropdown-Menü Details der offenen Transaktionen pro Marke anzeigen.

Folgende Spalten werden angezeigt:

Name	Beschreibung	Beispiel
Marke	Zahlungsart der Transaktion	Visa
Gesamter gezahlter Betrag	Betrag der Transaktion	1 EUR
Anzahl der Transaktionen	Für gruppierte Transaktionen die Zahl der Transaktionen in der aktuellen Zeile.	1
Aktion	Mit einem Klick auf die Schaltfläche "Details" rufen Sie die Liste der betreffenden Transaktionen auf. Von dort aus können Sie auf den Finanzverlauf jeder Transaktion zugreifen.	-

Beispiel:

Mit einem Klick auf den blauen Pfeil auf der linken Seite können Sie die Details zu jedem Positionstyp anzeigen: Zahlungen, Gutschriften und Gelöschte Zahlungen:

Mit einem Klick auf die Schaltfläche "Details" rufen Sie die Liste der betreffenden Transaktionen auf. Von dort aus können Sie auf den Finanzverlauf jeder Transaktion zugreifen.

Folgende Spalten werden angezeigt:

Name	Beschreibung	Beispiel
Zahlungs-ID	Eindeutige Zahlungskennung	100633195
Transaktions-Ref. des Händlers	Auftrags-ID des Händlers	Auftrag123ab
Auftragsbeschreibung	Auftragsbeschreibung des Händlers	abc
Auftragsdatum	Auftragsdatum (jjjj-MM-tt)	2014-08-07
Zahlungsdatum	Transaktionsdatum (jjjj-MM-tt)	2014-08-07
Bruttobetrag	Der Gesamtbetrag der Transaktion oder Gruppe der Transaktionen (einschließlich Acquirer-Gebühren). Diesen Betrag sehen Sie im Back-Office, z. B. im Finanzverlauf.	13,52 EUR
Status	Gateway-Status der Transaktion (z.B. 9 - Zahlung beantragt)	9
Name	Name des Käufers	Max Mustermann
Marke	Zahlungsart der Transaktion	iDEAL

Beispiel:

1.1.2 Ihr Kontostand (nur Viveum Collect)

In dieser Ansicht können Sie Ihren aktuellen Kontosaldo bei Viveum Financial Solutions prüfen. Ein Zeitstempel zeigt die letzte Aktualisierung des Saldos.

Der erste Teil zeigt eine Saldoübersicht (Gesamt) – nach Abrechnungswährung.

Der zweite Teil zeigt eine Saldozusammenfassung der ausgewählten Abrechnungswährung – nach Art des Vorgangs (Transaktion, Gutschriften, Rückerstattungen, Gebühren und sonstige Kosten). Sie können die Währung mit Hilfe eines Dropdown-Menüs ändern, sofern Ihre Kontokonfiguration verschiedene Abrechnungswährungen unterstützt.

Klicken Sie auf "Details", um alle Details zu "Konto- und Bearbeitungsgebühren" und "Transaktions- und Finanzdienstleistungsgebühren" auf Ihrem Kontostand zu prüfen.

Ihr aktueller "Auszahlungsbetrag" entspricht der Summe aus "Transaktions- und Finanzdienstleistungsgebühren" abzüglich der "Konto- und Bearbeitungsgebühren" und der "Auszahlungsvorgänge".

Beschreibung der Felder / Ansicht:

Name	Inhalt	Beispiel
Konto- und Bearbeitungsgebühren
Type	Art des Vorgangs (für mögliche Werte s. nicht-transaktionsbezogene „Vorgangsarten“ im Push-Reports-Benutzerhandbuch).	NAST
Details	Beschreibung des Vorgangs	Kontoeinrichtung
Transaktions- und Finanzdienstleistungsgebühren
Bezahlungs ID	Eindeutige Zahlungs-Identifikationsnummer	100633195
Händler-Transaktionsreferenz	Auftrags-ID des Händlers	order123ab
Auftragsbeschreibung	Auftragsbeschreibung des Händlers	abc
Auftragsdatum	Datum des Auftrags	2014-08-07
Zahlungsdatum	Transaktionsdatum (JJJJ-MM-TT)	2014-08-07
Transaktionsbetrag	Der Gesamtbetrag der Transaktion oder Gruppe der Transaktionen (einschließlich Acquirer-Gebühren). Diesen Betrag sehen Sie im Back-Office, z. B. im Finanzverlauf.	14,31 EUR
Interchange-Betrag (verfügbar seit Jan. 2015)	Gebühr (Interchange), die Banken untereinander - für die Akzeptanz kartenbasierter Zahlungen verrechnen - (in der kleinsten Einheit der verwendeten Währung).	0.10 EUR
Zahlungssystementgelt	Zahlungssystementgelt	0.10 EUR
Wechselkurs	Wechselkurs	0.12
Umrechnungsgebühr	Umrechnungsgebühr	0.10 EUR
Bruttobetrag	Transaktionsbetrag in der Händlerwährung	13.52 EUR
Nettobetrag	Betrag, der auf Ihrem Bankkonto eingeht (=Bruttobetrag abzüglich Acquirer-Provision, Rückbelastungs- sowie sonstige Kosten).	0.10 EUR
Status	Gateway-Status der Transaktion (z. B. 9 – Zahlung angefordert)	9
Name	Name des Käufers	Max Mustermann
Verfahren	Zahlungsverfahren der Transaktion	iDEAL

1.1.3 Auszahlung

In dieser Ansicht sehen Sie die Auszahlungen, die von Ihrem Acquirer/geldeinziehenden Instanz vorgenommen wurden.

Mit Hilfe einer Suchfunktion können Sie die Auflistung einschränken – auf der Basis von Auszahlungsdatum, Auszahlungsbetrag oder Auszahlungsreferenz.

Die folgende Tabelle zeigt die Auszahlungsliste mit Beträgen sortiert nach Datum (aktuellstes Datum an erster Stelle). Bei der Auszahlungsreferenz handelt es sich um die Nummer, die Sie im Zahlungsavis auf Ihrem Kontoauszug finden.

Durch Anklicken des grünen Pfeilsymbols auf der linken Seite werden Ihnen die Auszahlungsdetails sowie damit verbundene Vorgänge angezeigt (wie Transaktion, Gutschriften, Rückerstattungen, Gebühren und sonstige Kosten, Anpassungen der Sicherheitseinbehalte oder Lastschriften). Durch Anklicken der Schaltfläche „Herunterladen des vollständigen Berichts“, können Sie weitere Details downloaden. Eine Beschreibung der Dateistruktur finden Sie im Push Reports Benutzerhandbuch.

Klicken Sie auf "Details", um alle Details zu "Konto- und Bearbeitungsgebühren" und "Transaktions- und Finanzdienstleistungsgebühren" auf Ihrem Kontostand zu prüfen.

Ihr aktueller "Auszahlungsbetrag" entspricht der Summe aus "Transaktions- und Finanzdienstleistungsgebühren" abzüglich der "Konto- und Bearbeitungsgebühren" und der "Auszahlungsvorgänge".

Beschreibung der Felder/Ansicht:

Name	Inhalt	Beispiel
Konto- und Bearbeitungsgebühren
Type	Vorgangstyp (sämtliche möglichen Werte finden Sie unter den nicht-transaktionalen "Vorgangstypen" im Handbuch für Push-Berichte)	NAST
Details	Beschreibung des Vorgangs	Kontoeinrichtung
Transaktions- und Finanzdienstleistungsgebühren
Bezahlungs ID	Eindeutige Zahlungskennung	100633195
Händler-Transaktionsreferenz	Auftrags-ID des Händlers	order123ab
Auftragsbeschreibung	Auftragsbeschreibung des Händlers	abc
Auftragsdatum	Auftragsdatum	2014-08-07
Zahlungsdatum	Transaktionsdatum (jjjj-MM-tt)	2014-08-07
Transaktionsbetrag	Der Gesamtbetrag der Transaktion oder Gruppe der Transaktionen (einschließlich Acquirer-Gebühren). Diesen Betrag sehen Sie im Back-Office, z. B. im Finanzverlauf.	14,31 EUR
Zahlungssystementgelt	Zahlungssystementgelt	0.10 EUR
Wechselkurs	Wechselkurs	0.12
Umrechnungsgebühr	Umrechnungsgebühr	0.10 EUR
Bruttobetrag	Transaktionsbetrag in der Händlerwährung	13.52 EUR
Interchange-Betrag (verfügbar seit Jan. 2015)	Entgelt zwischen Banken für die Akzeptanz kartengebundener Transaktionen (ausgedrückt in der kleinsten Einheit der verwendeten Währung).	0.10 EUR
Nettobetrag	Der Betrag, der auf Ihrem Bankkonto eingegangen ist (= Bruttobetrag minus Acquirer-Provision, Rückbelastungen und sonstige Kosten)	13.52 EUR
Status	Gateway-Status der Transaktion (z. B. 9 - Zahlung beantragt)	9
Name	Name des Käufers	Max Mustermann
Verfahren	Zahlungsart der Transaktion	iDEAL
Auszahlungsvorgang (d. h. Anpassungen der Sicherheitseinbehalte und Lastschriften). (verfügbar seit Jan. 2015)
Operationscode/Vorgangscode	Art des Vorgangs (für mögliche Werte s. nicht-transaktionsbezogene „Vorgangsarten“ im Push-Report-Benutzerhandbuch).	NDDP
Bruttobetrag	Leer für nicht-transaktionsbezogene Details.
Nettobetrag	Betrag des Vorgangs + Währung	10 EUR
Details	Beschreibung des Vorgangs	Direct debit (Lastschrift)

1.2 Konfiguration

In Ihrem Konto sehen Sie - im oberen Teil des Bildschirms - die Rubrik „Reporting“. In dieser Rubrik finden Sie vorkonfigurierte Berichte. Auszahlungsberichte werden immer dann versendet, wenn der Acquirer oder die geldeinziehende Instanz bestätigt, dass eine Auszahlung auf Ihr Bankkonto vorgenommen wurde.

Sie können folgende Berichte aktivieren:

• Bericht „Auszahlungsbericht“ – beinhaltet ausschließlich transaktionsbezogene Daten (Transaktionen, Gutschriften, Rückbelastungen, Rückbelastungsstornierungen).
• Bericht „Auszahlungsbericht einschließlich nicht-transaktionsbezogener Daten“ – beinhaltet sowohl transaktionsbezogene Daten (s. oben) als auch nicht-transaktionsbezogene Daten, sofern vorhanden (z. B. Einrichtungsgebühren für Konto/Service, monatliche/jährliche Gebühren, Auszahlungsgebühren, zusätzliche Gebühren im Zusammenhang mit Gutschriften/Rückbelastungen/Autorisierungen, Anpassungen der Sicherheitseinbehalte und Lastschriften).
  
  Ist die Konfiguration für Ihre Push Reports vor Oktober 2014 erfolgt, erhalten Sie möglicherweise noch ältere Berichtsversionen, wie etwa:

• Täglicher Bericht, der die Transaktionen anzeigt für die der Acquirer eine Zahlung bestätigt hat („Payout Confirmations“).
• Bericht mit den abgestimmten Zahlungen des Tages - Zahlungen für die Sie eine Abstimmung durchgeführt haben („Reconciled Payments“). Die Bereitstellung dieses Berichts wurde im Oktober 2014 eingestellt.
• Bericht mit Auszahlungsreferenzen - Referenznummern, die sich im Zahlungsavis auf Ihrem Kontoauszug befinden („Payout Reference (Viveum Collect)”).
  
  Hinweis: Um diese Funktion nutzen zu können, müssen Sie in Ihrem Konto die Option Push Reports aktivieren. Für Händler, die den Viveum Collect nutzen, stehen standardmäßig drei Abstimmungs-Push-Reports zur Verfügung.
  
  Weitere Informationen zur Datenstruktur entnehmen Sie bitte dem Push-Reports-Benutzerhandbuch.

1.3 Herunterladen

Wenn Sie sich auf der Download-Seite im Bereich „Abstimmung“ befinden, können Sie zwei Arten von Abstimmungsberichten herunterladen:

• Bericht „Auszahlungen“ – beinhaltet ausschließlich transaktionsbezogene Daten (Transaktionen, Gutschriften, Rückbelastungen, Rückbelastungsstornierungen).
• Bericht „Auszahlungen einschließlich nicht-transaktionsbezogener Daten” – beinhaltet sowohl transaktionsbezogene Daten (s. oben) als auch nicht-transaktionsbezogene Daten, sofern vorhanden (z. B. Einrichtungsgebühren für Konto/Service, monatliche/jährliche Gebühren, Auszahlungsgebühren, zusätzliche Gebühren im Zusammenhang mit Gutschriften/Rückbelastungen/Autorisierungen, Anpassungen der Sicherheitseinbehalte und Lastschriften).
  
  Sie können Berichte entweder auf der Basis von Auszahlungsdatum (Datum, an dem der Acquirer/geldeinziehende Instanz die Zahlung auf Ihr Bankkonto bestätigt hat) oder auf Basis der Auszahlungsreferenz (Nummer, die sich im Zahlungsavis auf Ihrem Kontoauszug befindet) herunterladen.
  
  Darüber hinaus können Sie das Dateiformat, in dem Sie Ihren Bericht herunterladen möchten, auswählen: „csv“ oder „txt“.
  
  Eine Beschreibung der Datenstruktur finden Sie im Push-Reports-Benutzerhandbuch.

1.4 Disput

Das Disput-Modul zeigt Ihnen die Vorgänge/Transaktionen an, die bei der Bearbeitung strittiger Transaktionen eine Rolle spielen – wie etwa Beleganforderungen, 1. und 2. Rückbelastung („Chargebacks“) und Wiedervorlagen („Representments“).

Die Transaktionen werden nach der Acquirer-Referenznummer gruppiert (ARN). Die ARN dient als eindeutige Kennung im Rahmen des Rückbelastungs-Bearbeitungsprozesses (Lebenszyklus). Eine Suche nach Beleganforderungen oder Rückbelastungen ist mit Hilfe von Buchungsdatum, Hinweisen zur Kartennummer, Kartenprogramm, Ursachen-Code („Reason Code“) oder der Acquirer-Referenznummer möglich.

Name	Inhalt	Beispiel
Buchungsdatum	Processing-Datum des Disputs	2014-10-16
Artikeltyp	Mögliche Werte/Angaben: Beleganforderung - erfolgt, wenn der Kartenemittent Informationen zu einer Transaktion erhalten möchte, die einem seiner Karteninhaber belastet wurde. 1. Chargeback – erste Rückbelastung seitens des Kartenemittenten. Wiedervorlage - erneute, zweite Vorlage (Einreichung) der Transaktion beim Kartenemittenten. 2. Chargeback – zweite Rückbelastung seitens des Kartenemittenten.	1. chargeback
Kartennummer	Kartennummer	************0143
ARN	Acquirer-Referenznummer (ARN) ist für alle Vorgänge, die im Zusammenhang mit der Bearbeitung eines Disputs auftreten, identisch. In dieser Rubrik werden Ihnen weitere Einzelheiten zum betreffenden Vorgang angezeigt. „Reason Code“ der Kartenorganisation im Zusammenhang mit einem Disput (nicht für alle Vorgangsarten ausgefüllt.) Weitere Informationen dazu finden Sie im untenstehenden Abschnitt „Reason Code“.	74008503273338307683984
Begründungscode	Freitext-Beschreibung der Kartenorganisation im Zusammenhang mit dem Disput-Reason-Code (nicht für alle Vorgangsarten ausgefüllt).	83
Begründungsbeschrei-bung	Freitextbeschreibung des Ursachencodes zum Kartensystemproblem. (Nicht für alle Positionstypen ausgefüllt.)	Kartenbetrug im Fernabsatzgeschäft
Währung	Die Währung des angefochtenen Acquirer-Kontos, an das die Transaktion gebucht wird.	EUR
Betrag	Der Betrag der Transaktion in der Währung des Kontos.	36.24
CCN	Die Referenznummer des Ausstellers (Rückbuchungskontrollnummer = Chargeback Control Number/CCN) für die Transaktion. (Nicht für alle Positionstypen ausgefüllt.)	941679
Ursprüngliches Buchungsdatum	Das Buchungsdatum der Originalrechnungsstellung.	20130930
Ursprüngliches Transaktionsdatum	Das Transaktionsdatum der Originalrechnungsstellung.	20130930
Transaktionstyp	Transaktionstyp der Originalrechnungsstellung.	Kauf
Vom Händler abgerechneter Betrag	Der mit dem Händler abgerechnete Betrag für die Originalrechnungsstellung in der Finanzierungswährung des Händlers (d. h. der auf das Händlerkonto gebuchte Betrag) vor Abzug von Gebühren.	36.24
Vom Netzwerk abgerechneter Betrag	Währung und mit dem Zahlungsnetzwerk für die Rechnungsstellung abgerechneter Betrag (d. h. der Interbanken-Abrechnungsbetrag) vor Abzug von Gebühren.	36.24
Ursprünglicher Beleg	Die interne Belegnummer der Originalrechnungsstellung.	33830768659
Artikelbeleg	Die interne Belegnummer der Transaktion (d. h. von der ersten Rückbuchung, Rechnungsstellung usw.).	34135120814
Authenifizierungscode	Der Autorisierungscode der Originalrechnungsstellung.	127309
Batchnummer	Die vom Einreicher der Originalrechnungsstellung angegebene Batch-Nummer.	OGV131001_01
Händler-DBA	Der Geschäftsname des Händlers.	Meine Firma
Händler- Transaktionsreferenz	Die Transaktionsreferenznummer des Händlers.	20604728
Erfassungsmethode	Methode zur Transaktionsdatenerfassung	eCommerce
Bezahlungs ID	Eindeutige Viveum-Zahlungskennung	100633195

Wenn eine Suche durchgeführt wurde, können Sie auch die angezeigten Informationen in csv herunterladen.

2. Abstimmungsstatus

Das Feld "Abst.-Stat." (Abstimmungsstatus), sichtbar im Bildschirm "Details Transaktion" über "Transaktionen anzeigen", enthält Informationen über die finanzielle Verarbeitung der Transaktion.

Folgende Statuswerte sind möglich:

	Einzug	Sonstiges (kein Einzug)
Zahlungen:	Transaktion verarbeitet Für Clearing gesendet Von Ingenico empfangen Von Ingenico gezahlt	Transaktion verarbeitet An Acquirer gesendet Von Acquirer gezahlt
Rückerstattungen	Rückerstattung wird geprüft Rückerstattung verarbeitet Rückerstattung abgelehnt	Rückerstattung wird geprüft Rückerstattung verarbeitet Rückerstattung abgelehnt
Überweisungen	Warten auf Zahlung Von Ingenico empfangen Von Ingenico gezahlt Ablauf initialisiert Abgelaufen